Причини за отказана верификация

Информация за регулаторните и свързаните с риска предизвикателства.

Във Финтех компаниите процесите на верификация са от съществено значение за спазването на регулациите и за намаляване на рисковете, свързани с финансовите транзакции.

Отказът на верификация по изискванията на KYC/KYB модела може да се случи поради различни причини, някои от които включват:

• Непълна документация: Подаването на непълни документи за KYC/KYB верификация или непредоставянето на цялата необходима информация може да доведе до отказ.

• Изтекли документи: Документи за KYC/KYB, като лични карти, паспорти или сметки за комунални услуги, могат да бъдат с изтекъл срок, което ги прави невалидни за верификационни цели.

• Неприемливи документи: Следните документи не се приемат за верификация - екранни снимки, сметки за мобилни телефони, медицински сметки или рецепти, разписки или застрахователни документи, сертификати за местоживеене.

• Несъответстваща информация: Несъответствия между информацията, предоставена от вас, и данните в подадените документи могат да доведат до отказ. Това включва несъответствия в имената, адресите или други лични данни.

• Фалшиви дейности: Съмнителни дейности или документи, които показват потенциална измама, могат да доведат до отказ по време на процеса KYC/KYB.

• Ограничени юрисдикции: Нашата компания оперира в специфични юрисдикции и имаме ограничения за определени държави или региони поради спазване на регулации. Ако сте от ограничени области, можете да срещнете отказ по време на KYC/KYB.

• Профили с висок риск: Вашият профил може да бъде класифициран като високорисков поради фактори като политически изложени лица (PEPs) или участие в санкционирани субекти. В резултат на това можете да има задълбочена проверка и да се сблъскате с възможността за отказ по време на KYC/KYB процедурите.

• Проблеми със спазването на регулациите: Промени в регулаторните изисквания или актуализации на стандартите за съответствие могат да доведат до по-строги KYC/KYB процедури, което да увеличи отказите.

• Невъзможност за верификация на информация: Невъзможността да се провери автентичността на предоставените документи или информация може да доведе до отказ.

---

Имате нужда от съдействие? Свържете се с нашите експерти тук.