Верификация

Пълно ръководство за процеса на индивидуална и корпоративна верификация.

За Физически Лица (KYC)

Познай Своя Клиент (KYC)

---

Въведение

В това ръководство ще получите задълбочено разбиране за процеса на верификация по изискванията на KYC (Познай своя клиент). Ще разгледаме неговото значение в финансовите транзакции и ролята му в спазването на регулаторните изисквания.

---

Изисквания

• Ние приемаме нашите политики за борба с прането на пари (AML) и KYC много сериозно и следим за подозрителна дейност на нашата платформа. Всички изисквания за верификация на вашата самоличност, адрес и произход на средствата трябва да се спазват стриктно.

• Ще изискваме от потребителите да предоставят валидни документи за самоличност, издадени от правителството, както и документи за доказване на адрес, издадени през последните три месеца.

• Ще бъдете задължени да ни предоставите актуален документ за доказване на адрес, издаден през последните три месеца, за да поддържате своя акаунт в оптимално състояние.

• Ако не можем да верифицираме вашата самоличност или валидността на вашите документи, ще ви бъде отказан профил в Wallex. Ако фигурирате в какъвто и да е правителствен или междуправителствен списък на санкционирани лица, профилът ви в Wallex ще бъде незабавно блокиран.

---

Документи, които приемаме

Сметка за комунални услуги:

• Приемливи сметки за комунални услуги включват сметки за електричество, вода или газ.

• Не трябва да са по-стари от 3 месеца към датата на подаване.

• Приемливите формати включват официални извлечения или фактури, издадени от доставчиците на комунални услуги.

Извлечение от банка или кредитна карта:

• Банкови извлечения или извлечения по кредитни карти се приемат като доказателство за адрес.

• Не трябва да са по-стари от 3 месеца към датата на подаване.

• Приемливите формати включват официални извлечения, издадени от финансови институции.

Документи, които НЕ приемаме

Следните документи не се приемат за верификация:

• Екранни снимки: Снимки на екрана на сметки или извлечения не се приемат, тъй като могат лесно да бъдат променени и липсва автентичност.

• Сметки за мобилни телефони: Сметки за мобилни телефони не се приемат поради честата им употреба като фалшиви документи и трудността при тяхната верификация.

• Медицински сметки/рецепти: Медицински сметки или рецепти не се приемат като доказателство за адрес поради притеснения, свързани с личната информация, и липсата на автентичност за верификация на адреса.

• Касови бележки или извлечения от застраховки: Касови бележки или извлечения от застраховки не се приемат, тъй като не предоставят адекватно доказателство за местоживеене и често са временни по характер.

• Удостоверения за местоживеене: Удостоверения за местоживеене не се приемат, тъй като може да не отразяват точно текущия адрес или да бъдат лесно фалшифицирани.

Формати на файловете

*Препоръчителните формати на файлове са: JPEG, JPG, PDF.

KYC Стъпки

Стъпки за Верификация на Физически Лица (KYC)

---

Стъпка 1: Верификация на самоличността

Изберете държава и подайте валиден документ за самоличност, издаден от правителството (лична карта или паспорт).

Стъпка 2: Доказателство за мостоживеене

Качете документа, който доказва вашия текущ адрес на местоживеене – по същия начин, по който качихте документа за самоличност.

Докато правите снимки, моля, обърнете внимание на следното:

• Текстът на документа да е четлив.

• Всички ръбове на документа да са видими в рамката на снимката.

• За документи с множество страници или страни, снимайте всички страници/страни.

Преди да продължите с проверката, имайте предвид, че можете да натиснете “Продължи на телефона си”, за да превключите на мобилно устройство, използвайки QR код или линк, ако е необходимо.

Стъпка 3: Селфи

Селфито се използва, за да потвърди вашето физическо присъствие и да го съпостави с предоставения документ за самоличност. Убедете се, че лицето ви остава видимо в рамката и направете ясно, непокрито селфи, държейки документа за самоличност до лицето си за сравнение.

Стъпка 4: Второ Селфи

За да потвърдите своята самоличност като живо лице, ще трябва да направите второ селфи. Убедете се, че лицето ви е добре позиционирано в рамката, преди да започнете записа. Когато сте готови, натиснете бутона "Запис" и произнесете цифрите, показани на екрана. Завършете записа, като натиснете "Спри", когато приключите с говоренето.

Стъпка 5: Въпросник

Анкетата помага да се оцени риск профилът на клиента, финансовите цели и съответствието с регулаторните изисквания. Трябва да предоставите допълнителна информация, свързана с вашите финансови дейности. Анкетата може да обхваща теми като източник на средства, инвестиционен опит, толерантност към риск и финансови цели.

Това е всичко. Време е да се насладите!

За Бизнес Клиенти (KYB)

Познай Бизнеса на Клиента (KYB)

---

Въведение

В това ръководство ще получите задълбочено разбиране за процеса на верификация по изискванията на KYB (Познай Бизнеса на Клиента). Ще разгледаме неговото значение в финансовите транзакции и ролята му в спазването на регулаторните изисквания.

---

Изисквания

• Ние приемаме нашите политики за борба с прането на пари (AML) и KYC много сериозно и следим за подозрителна дейност на нашата платформа. Всички изисквания за верификация на вашата самоличност, адрес и произход на средствата трябва да се спазват стриктно.

• Ще изискваме от потребителите да предоставят валидни документи за самоличност, издадени от правителството, както и документи за доказване на адрес, издадени през последните три месеца.

• Ще бъдете задължени да ни предоставите актуален документ за доказване на адрес, издаден през последните три месеца, за да поддържате своя акаунт в оптимално състояние.

• Ще бъдете задължени да ни предоставите документ, потвърждаващ правния статус на компанията (например удостоверение за регистрация или наскоро издадено извлечение от държавния търговски регистър).

• Освен това ще трябва да предоставите документ, който идентифицира действителните собственици на компанията.

• Ако не можем да верифицираме вашата самоличност или валидността на вашите документи, ще ви бъде отказан профил в Wallex. Ако фигурирате в какъвто и да е правителствен или междуправителствен списък на санкционирани лица, профилът ви в Wallex ще бъде незабавно блокиран.

---

Документи, които приемаме

Сметка за комунални услуги:

• Приемливи сметки за комунални услуги включват сметки за електричество, вода или газ.

• Не трябва да са по-стари от 3 месеца към датата на подаване.

• Приемливите формати включват официални извлечения или фактури, издадени от доставчиците на комунални услуги.

Извлечение от банка или кредитна карта:

• Банкови извлечения или извлечения по кредитни карти се приемат като доказателство за адрес.

• Не трябва да са по-стари от 3 месеца към датата на подаване.

• Приемливите формати включват официални извлечения, издадени от финансови институции.

Документи, които НЕ приемаме

Следните документи не се приемат за верификация:

• Екранни снимки: Снимки на екрана на сметки или извлечения не се приемат, тъй като могат лесно да бъдат променени и липсва автентичност.

• Сметки за мобилни телефони: Сметки за мобилни телефони не се приемат поради честата им употреба като фалшиви документи и трудността при тяхната верификация.

• Медицински сметки: Медицински сметки не се приемат като доказателство за адрес поради притеснения, свързани с личната информация, и липсата на автентичност за верификация на адреса.

• Касови бележки или извлечения от застраховки: Касови бележки или извлечения от застраховки не се приемат, тъй като не предоставят адекватно доказателство за местоживеене и често са временни по характер.

• Удостоверения за местоживеене: Удостоверения за местоживеене не се приемат, тъй като може да не отразяват точно текущия адрес или да бъдат лесно фалшифицирани.

Формати на файловете

*Препоръчителните формати на файлове са: JPEG, JPG, PDF.

KYB Стъпки

Стъпки за Верификация на Бизнес Клиенти (KYB)

---

Стъпка 1: Данни за фирма

Попълнете формуляра, като предоставите името на компанията, регистрационния номер и изберете държава от падащия списък. Трябва също да въведете имейл на компанията, и по желание да изберете полето, ако информация за действителните собственици НЕ може да бъде предоставена.

Стъпка 2: Качване на документи

Качете документи, за да валидирате правния статус на компанията и да идентифицирате нейните действителни собственици. Няма ограничение за броя на документите, които можете да подадете. Колкото повече документи предоставите, толкова по-висока е вероятността за одобрение на вашата компания и по-нисък е рискът от повторно попълване на формуляра.

Стъпка 3: Данни за действителните собственици (UBOs)

Предоставете информация за действителните собственици (UBOs) на компанията.

Тази стъпка може да бъде пропусната, като се избере отметката на екрана "Данни за компанията", ако е необходимо.

За да посочите действителния собственик (UBO), попълнете всички необходими данни, като име, презиме, фамилия, имейл, дата на раждане и телефонен номер. След това преминете през верификация на самоличността за UBO, като започнете процеса на верификация, изпратете линка за верификация по имейл или го копирате. След завършване на верификацията, натиснете върху "Добави участник", за да включите UBO. При нужда, модифицирайте предоставените данни или добавете допълнителни UBO. Накрая, натиснете върху "Напред", за да преминете към екрана "Акционери".

Стъпка 4: Структура на собствеността/Информация за акционерите

Документация, описваща структурата на собствеността на бизнеса, включително информация за акционерите, проценти на собственост и права на глас. Това помага да се идентифицират лица или субекти с значителен контрол над бизнеса. Натиснете върху "Добави участник", за да включите нов акционер. Модифицирайте предоставените данни или добавете акционери, ако е необходимо. Продължете, като натиснете върху "Напред", за да преминете към екрана "Представители".

Стъпка 5: Представители

Екранът "Представители" функционира подобно на формулярите за UBO и "Акционери". Натиснете"Напред" след като въведете данните и преминете проверката. След това ще бъдете пренасочени към последния екран.

Стъпка 6: Проверка

Проверете предоставените данни, за да се уверите, че всичко е попълнено правилно. Редактирайте информацията, ако е необходимо, и натаиснете върху бутона "Изпрати".

Това е всичко. Време е да се насладите!

Любопитни сте за нашите Общи правила и условия?

Имате нужда от съдействие? Свържете се с нашите експерти тук.